Deze website maakt gebruik van cookies. Aan de hand van die cookies verzamelt en analyseert Truncus.eu informatie over uw bezoek. Wilt u genieten van een optimale gebruikerservaring? Kies dan voor ‘Accepteer alle cookies’. Truncus.eu bewaart uw cookievoorkeuren. U kan ze op elk moment aanpassen via ‘Voorkeuren instellen’. Meer weten? Raadpleeg onze Cookieverklaring.
Functionele cookies zorgen ervoor dat alle onderdelen van de Website optimaal functioneren. Dit zijn cookies die noodzakelijk zijn voor de goede werking en de beveiliging van de Website. Deze cookies kunnen zonder toestemming worden geplaatst
Cookie Name | Expiration Time | Description |
---|---|---|
cc-hide | 30 dagen | Deze cookie wordt geplaatst indien u alle cookies accepteert. |
cc-cookie-necessary | 30 dagen | Deze cookie wordt geplaatst indien u enkel de noodzakelijke cookies accepteert. |
cc-cookie-marketing | 30 dagen | Deze cookie wordt geplaatst indien u de marketingcookies accepteert. |
cc-cookie-analytics | 30 dagen | Deze cookie wordt geplaats indien u de analytische cookies accepteert. |
frontend_language |
30 dagen | Zo blijft uw taalvoorkeur bewaard, opdat u het niet bij elk bezoek opnieuw moet kiezen. |
PHPSESSID |
Sessie | Deze sessie cookie wordt standaard door PHP gebruikt bij de communicatie tussen de webserver en de browser. Elke bezoeker krijgt van PHP een unieke en automatische ID. |
Analytische cookies geven weer hoe u de Website gebruikt. Op basis van deze verzamelde informatie wordt een statistische analyse gemaakt om zo de structuur, navigatie en inhoud van de website gebruiksvriendelijker te maken en te verbeteren.
Cookie Name | Expiration Time | Description |
---|---|---|
_ga |
2 jaar | Gebruikersidentificatie voor de analyse van websitebezoeken. |
_gid |
24 uur | Volgt uw pad door website voor de analyse van websitebezoeken. |
_gat |
1 minuut | Verzoekrate beperken voor de analyse van websitebezoeken. |
AMP_TOKEN |
30 seconden tot 1 jaar | Bevat een token dat kan worden gebruikt om een client-ID op te halen uit de AMP-client-ID-service. |
_gac_<property-id> |
90 dagen | Bevat campagnegerelateerde informatie voor de gebruiker. Als u uw Google Analytics- en Google Ads-accounts hebt gekoppeld, lezen Google Ads-website-conversietags deze cookie tenzij u zich afmeldt. |
__utma |
2 jaar |
Het aantal keer dat u de Website bezoekt, wanneer uw eerste bezoek en wanneer uw laatste bezoek was. |
__utmb, __utmc |
__utmb vervalt na elke sessie, __utmc 30 minuten na het laatste paginabezoek |
Tijdstip wanneer u de Website binnenkomt en wanneer u hem verlaat. |
__utmt |
10 minuten | Verlaagt de aanvraagsnelheid van de service, waardoor de verzameling van gegevens op sites met veel verkeer beperkt wordt. |
__utmv |
2 jaar | Wordt gebruikt om aangepaste variabele gegevens op bezoekersniveau op te slaan. |
__utmz |
6 maanden | Waar u vandaan komt, welke zoekmachine u gebruikt, op welke link u geklikt hebt, welke zoekwoorden u gebruikte en waar en wanneer u zich bevond toen u de Website binnenkwam. |
Via marketingcookies wordt het online advertentieaanbod gepersonaliseerd. Aan de hand van een profiel, opgesteld op basis van uw klik- en surfgedrag op de site, krijgen zowel de website als derden inzicht in de campagneprestaties. Hieronder worden tevens de socialemediacookies verstaan.
Cookie | Vervaltermijn | Inhoud en doel |
---|---|---|
e | 2 jaar | Delen van artikels op social media. Deze cookie houdt bij of u via de Website artikels deelt op sociale media via de share buttons. |
c_id | 1 maand | Facebook ID voor authentificatie. |
Dit is reclame. Raadpleeg het prospectus van deze icbe en het essentiële informatiedocument voordat u een beleggingsbeslissing neemt.
Het Truncus DBI-fonds [1] is een fiscaal voordelige beleggingsoptie voor vennootschappen. Het is een compartiment van de bevek naar Belgisch recht Truncus Investment Fund. Deze wordt door Truncus Wealth nv (hierna: Truncus) gepromoot, waarbij Capfi Delen Asset management NV als Belgische beheervennootschap optreedt. Hierbij neemt Truncus alle investeringsbeslissingen voor zijn rekening.
Indien u als rechtspersoon wenst te investeren in individuele aandelen met vrijstelling van belasting op gerealiseerde meerwaarde en dividenden zijn er enkele voorwaarden die in acht genomen moeten worden:
Vooral de eerste voorwaarde is niet voor elke vennootschap vanzelfsprekend. Om die reden werd het DBI-fonds in het leven geroepen. Dit is een beleggingsalternatief voor vennootschappen die op zoek zijn naar een 100% fiscaal aftrekbare oplossing en betere spreiding van het risico.
De afkorting DBI staat voor Definitief Belaste Inkomsten. Met de introductie van het DBI-fonds kan een vennootschap dubbele belasting vermijden bij het beleggen in individuele aandelen zonder rekening te moeten houden met bovengenoemde strenge voorwaarden.
Een DBI-fonds belegt 100% in aandelen. Het is daarom geschikt voor beleggers met een dynamisch profiel en een duidelijke langetermijnvisie.
Een DBI-fonds is aan enkele voorwaarden gebonden:
Aan het Truncus DBI-fonds zijn ook risico's verbonden. Relevante risico's zijn marktrisico, rendementsrisico, wisselkoersrisico en kapitaalrisico. Voor meer informatie klik hier.
Gelieve er rekening mee te houden dat de volgende kosten in rekening worden gebracht: in- en uitstapkosten, transactiekosten, beheerskosten en andere administratie- of exploitatiekosten. Voor meer informatie klik hier.
Dit compartiment streeft voornamelijk naar een duurzame vermogensaangroei. Het compartiment is hierbij niet gehouden aan het volgen van een benchmark. Er wordt op toegezien dat de aandeelhouders die zijn onderworpen aan de vennootschapsbelasting dividenden genieten die aftrekbaar zijn in hoofde van de definitief belaste inkomsten.
Dit compartiment belegt vrijwel uitsluitend in aandelen wereldwijd. De doelstelling van het compartiment is aan de uitkeringsaandelen jaarlijks ten minste 90% van de door het compartiment geïnde inkomsten uit te keren, na aftrek van de vergoedingen, provisies en kosten, in overeenstemming met artikel 203 W.I.B. 92 en alle latere bepalingen die daarmee verband houden.
Binnen dit kader houdt het compartiment bovendien rekening met ESG-aspecten.
Het compartiment promoot milieu- en sociale kenmerken, maar heeft geen duurzame beleggingsdoelstelling. Truncus Investment Fund houdt hierbij rekening met het ESG-Beleid. Minstens 90% van de portefeuille moet hieraan voldoen.
Het compartiment houdt rekening met de belangrijkste ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren zoals aangegeven door de specifieke indicatoren in het beheersproces.Het ESG-Beleid omvat o.a. een Uitsluitingsbeleid, een Integratiebeleid en een Engagementbeleid.
Truncus Investment Fund maakt gebruik van specifieke methodologieën, een externe databank (Sustainalytics als belangrijkste provider) waarin milieu-, sociale en governancegegevens (ESG) opgenomen zijn, evenals de resultaten van eigen onderzoek, om het ESG-Beleid van het Compartiment toe te passen. De externe databank wordt gebruikt om de ESG score per bedrijf te verkrijgen die gebruikt wordt om het Integratiebeleid of het Best-in-class[2] principe toe te passen, de betrokkenheid tot een sector of controversiële activiteit te bepalen en om de beleidslimieten af te toetsen aan de bedrijfsomzet. Dit wordt verder aangevuld met de resultaten van een eigen onderzoek wanneer de externe databank de informatie niet ter beschikking heeft. Dit omvat onder andere de individuele beleidsteksten die individuele ondernemingen kunnen opzetten inzake verantwoord gebruik van alcohol, compliance regels rond testen op dieren, … alsook het afstemmen van de exclusielijst op individuele bedrijven en landen. Indien nodig wordt contact genomen met de onderneming om één en ander te verduidelijken. Indien de analyses of het antwoord van de onderneming niet voldoet aan de verwachtingen, zal de onderneming niet opgenomen worden in het compartiment of wordt de verkoopstrategie toegepast.
Het kan niet uitgesloten worden dat er tijdelijk zeer beperkt belegd wordt in activa die niet voldoen aan het beleggingsbeleid. Redenen waarom dit gebeurt, kunnen zijn:
In deze gevallen zal de beheerder de betrokken activa zo snel mogelijk vervangen door activa die wel aan het beleggingsbeleid voldoen, steeds rekening houdend met het uitsluitend belang van de belegger.
Deze selectie en beoordeling van de activa uit het beleggingsuniversum met betrekking tot de duurzaamheidscriteria gebeurt door Truncus Investment Fund en op trimestriële basis.
Het compartiment hanteert een index als referentiebenchmark dat niet afgestemd is op een ESG doel. Aangezien de MSCI ACWI net total return geen SRI-index[3] is, kan de samenstelling van de portefeuille afwijken van de benchmark. De belegger kan met de geselecteerde benchmark een adequate vergelijking maken van de prestatie van het compartiment tegenover de algemene wereldbeursprestatie.
Het compartiment voldoet aan de transparantieverplichtingen van artikel 8, lid 1 van Verordening (EU) 2019/2088 van het Europees Parlement en de raad van 27 november 2019 betreffende informatieverschaffing over duurzaamheid in de financiële dienstensector (‘SFDR’)
Bij de beslissing om in dit compartiment te beleggen moet worden rekening gehouden met alle kenmerken en doelstellingen van dit compartiment, zoals beschreven in het prospectus van dit product.
De NAV (Nederlands: NIW, Netto Inventaris Waarde) is een weerspiegeling van de onderliggende waarden die in het fonds worden aangehouden. De NAV kan geconsulteerd worden op www.beama.be.
Startdatum | 13 oktober 2020 |
Looptijd | Onbeperkt (geen eindvervaldatum) |
Beleggingshorizon | Aanbeveling van minimum 7 jaar |
Deelbewijzen |
Distributie en kapitalisatie |
Munt | Euro |
Inschrijvingen |
|
Verhandelbaarheid | Dagelijks |
Valutadatum | J+1 |
Financiële dienst | KBC Bank nv |
Het fonds wordt actief beheerd. Het fonds wordt beheerd met referentie naar een benchmark omdat de performance van het fonds wordt vergeleken met een benchmark:
De samenstelling van de portefeuille kan volledig afwijken van de samenstelling van de benchmark.
Alvorens te beslissen om te investeren in het compartiment dient men eerst het prospectus en het essentiële informatiedocument te lezen. U vindt deze documenten onder de paragraaf Documentatie (onderaan deze pagina). U kunt hieronder reeds het overzicht van de kosten en taksen raadplegen.
A-klasse | Geen minimum, voor natuurlijke personen en rechtspersonen |
D-klasse | Voor klanten bij Truncus Wealth NV D: Geen minimum D2: minimum € 500.000 D3: minimum € 2.500.000 |
I klasse | Minimum inschrijving: € 2.500.000, enkel voor professionele beleggers |
Instapvergoeding | Maximum 3% |
Uitstapvergoeding |
Maximum 0,5% |
Beheerskosten + andere administratie-of exploitatiekosten |
A klasse: 2,0 % |
Transactiekosten | 0,1% |
Prestatievergoeding |
Geen |
Beurstaks |
|
Roerende voorheffing | 30% op uitbetaalde dividenden, van toepassing op natuurlijke personen en rechtspersonen (enkel recupereerbaar voor rechtspersonen) |
Anti-dilution levy | Een mechanisme dat het compartiment is staat stelt om de transactiekosten rechtstreeks te verrekenen aan de in- en uitstappende beleggers, vanaf het moment dat de drempelwaarde van 5% bereikt werd, om zo zittende aandeelhouders te beschermen. |
Relevante risico's zijn marktrisico, rendementsrisico, wisselkoersrisico en kapitaalrisico.
Verdere informatie over risico's staat beschreven in het prospectus van de bevek.
Denk nu al aan later door op verantwoorde manier te beleggen. Zorg voor de continuïteit van uw bedrijf en biedt de volgende generatie meer dan enkel financieel welzijn.
Het Truncus World Value Creation Sustainable DBI Fund ontving het Towards Sustainability-label van de bankenfederatie Febelfin. Een kwaliteitsnorm die een aantal minimumvereisten definieert waaraan duurzame financiële producten moeten voldoen, zowel op portefeuilleniveau als in het beleggingsproces. Voor meer informatie over dit label kunt u terecht op de website van Towards Sustainability
Het verkregen label heeft een geldigheid van één jaar. Jaarlijks zal er een herbeoordeling van het label uitgevoerd worden.
De toekenning van dit label aan het compartiment betekent niet dat het compartiment beantwoordt aan uw eigen doelstellingen inzake duurzaamheid of dat het label voldoet aan de vereisten van toekomstige nationale of Europese regels. Voor meer informatie over dit onderwerp klik hier.
Deze documenten dienen gelezen te worden voor een investering in het compartiment overwogen wordt.
KLASSE |
ISIN-CODE |
PRIIP KID** |
PRESTATIES VERLEDEN |
PRESTATIE SCENARIO'S |
FACTSHEETS** |
A | BE6321478859 | nvt* | |||
D | BE6321479865 | ||||
D2 | BE6321480871 | ||||
D3 | BE6321481887 | ||||
I | BE6321482893 |
KLASSE |
ISIN-CODE |
PRIIP KID** |
PRESTATIES VERLEDEN |
PRESTATIE SCENARIO'S |
FACTSHEETS** |
A | BE6346866591 | nvt* | |||
D | BE6346867607 | nvt* | |||
D2 | BE6346868613 | nvt* | |||
D3 | BE6346869629 | nvt* | |||
I | BE6346870635 | nvt* |
*Geen factsheet ter beschikking
**Het essentiële informatiedocument of PRIIPs KID, prospectus, (half)jaarverslagen en factsheets van voorgaande jaren worden u kosteloos in het Nederlands ter beschikking gesteld bij aanvraag (bij Truncus Wealth nv, Spinnerijstraat 12, 9240 Zele).
Indien u een klacht zou hebben kan u steeds bij ons terecht via info@truncus.eu ter attentie van Griet Pauwels. Wij proberen klachten steeds snel en correct te behandelen. Mocht u niet tevreden zijn van onze verdere afhandeling, kan u steeds terecht bij Ombudsfin:
North Gate II, Koning Albert II-laan 8 bus 2,
1000 Brussel
Tel. : +32 2 545 77 70
E-mail : Ombudsman@Ombudsfin.be
[1] Fonds: het woord heeft twee betekenissen op deze webpagina (1) een groepering van bv. aandelen of obligaties van verschillende ondernemingen; (2) compartiment van een bevek.
[2] Het betreft hier een duurzaamheidsstrategie waarbij een positieve screening wordt uitgevoerd waarbij een vergelijking wordt gemaakt tussen bedrijven binnen een zelfde industriegroep op basis van extern ESG-research. De bedrijven die hierbij tot de 75% beste van hun groep behoren (“Best-in-class”) worden opgenomen in het beleggingsuniversum
[3] Een Socially Responsible Investing (SRI) index representeert de resultaten van bedrijven met hoge ESG ratings.
Kristof De Graeve maakt sinds 2019 deel uit van het Truncus team. Dankzij meer dan 25 jaar ervaring als analist binnen de private banking sector heeft hij een brede kijk op de markt, sectoren en bedrijven. Als fundamenteel analist met kennis van behavioural finance en technische analyse streeft hij ernaar de verschillende disciplines met elkaar te verbinden en te vertalen naar concrete ideeën en portefeuilles. Van theorie naar praktijk en terug. Kristof is licentiaat in de handelswetenschappen met specialisatie Financieel Beleid & Beleggingsbeheer (magna cum laude), master in Financial Accounting & Corporate Finance (cum laude) en gecertificeerd Adviseur voor Familiebedrijven.
Pieter Van Neste heeft VGD Family Office, nu Truncus, eind 2001 opgestart en werd medezaakvoerder en partner in 2008. Pieter was voorheen werkzaam voor Bacob Bank – Artesia Services, als administrator van beleggingsfondsen en aansluitend als IT-coördinator voor de afdeling beleggingsfondsen. Pieter is bachelor in bedrijfskunde met specialisatie in accountancy en fiscaliteit en haalde een master in gouvernementele Europese instanties (Hogeschool Gent). Hij is gehuwd en heeft 2 zonen.
Je bent met success ingeschreven op de nieuwsbrief.